13 Ott 2021 | Norme in banca
Attualmente il quadro normativo di riferimento concernente la distribuzione dei prodotti assicurativi è stato rinnovato dalle disposizioni di recepimento della direttiva (UE) n.97/2016 Insurance Distribution Directive la c.d. IDD recepita con decreto legislativo n....
4 Ott 2021 | Norme in banca
Le polizze PPI (Payment Protection Insurance) sono soluzioni assicurative che hanno lo scopo di proteggere da eventi che possono limitare la capacità di rimborso del finanziamento o del mutuo contratto con la propria Banca. Vediamo la Normativa secondaria emanata da...
4 Ott 2021 | Norme in banca
Ogni istituto bancario interpreta i propri valori e adatta i propri regolamenti all’interno del codice di condotta, è opportuno quindi soffermarci su qualche piccolo estratto. Uno dei codici più minuziosi è quello del Gruppo Intesa SanPaolo che per i dipendenti...
30 Set 2021 | Norme in banca
Il codice etico aziendale, detto anche codice di condotta, è un documento contenente una serie di regole sociali e morali redatte dall’azienda e alle quali tutti i membri della società devono attenersi. La Direzione Aziendale deve così riunirsi e discutere sui valori...
30 Set 2021 | Norme in banca
Gli indicatori di anomalia e gli schemi e modelli di comportamenti anomali costituiscono gli strumenti di ausilio previsti dal d.lgs. 231/2007 per la rilevazione delle operazioni sospette. Gli indicatori, pur rivestendo un ruolo importante non sono da intendersi né...
29 Set 2021 | Norme in banca
La segnalazione di operazione sospetta all’Unità di Informazione Finanziaria, comunemente conosciuta come SOS è stata concepita dal legislatore come «uno strumento preventivo nella lotta al riciclaggio, al finanziamento del terrorismo e all’utilizzo di denaro...
