Acquisizione del consenso al trattamento dei dati personali: la privacy
Negli anni la circolazione dei dati personali ha assunto un ruolo centrale e un’importanza enorme sia a livello sociale che economico, tanto per lo Stato quanto per i privati. Da una concezione originaria di privacy, risalente a fine Ottocento, come...
Limiti all’utilizzo del denaro contante
La normativa ha subito numerose modifiche circa la limitazione dell’uso del contante nelle transazioni, dal 2008 infatti è cambiato ben nove volte, comprensibile quindi che vi sia spesso confusione in materia. La normativa attualmente vigente D.L. n. 124 /2019...
Il titolare effettivo
Il titolare effettivo (ovvero il reale titolare delle operazioni bancarie) trova una sua definizione a livello comunitario nella IV e V direttiva europea in materia di antiriciclaggio. La V direttiva del maggio 2018 è stata recepita dal consiglio dei Ministri con...
Il corretto censimento della clientela
I clienti si differenziano tra persone fisiche e persone giuridiche. I documenti richiesti per l’identificazione delle persone fisiche sono previsti dall’art 35 D.P.R. n.445 del 2000 Generalmente però gli istituti di credito richiedono per il...
Adeguata verifica del cliente
Adeguata verifica della clientela, come è cambiato l’approccio all’ identificazione, prima e dopo, l’emanazione del Dlgs 231/2007. Il decreto ha recepito la IV direttiva europea in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo. Con antiriciclaggio si...- LA FABI OTTO VOLTE CON IL MEF PER L’EDUCAZIONE FINANZIARIA, IN ARRIVO “MONEY TALK”
- AL VIA FABI FINANCIAL LAB, LA QUINTA CAMPAGNA DI EDUCAZIONE FINANZIARIA PER L’OCSE
- «APPREZZABILE L’ATTENZIONE DELLA FABI ALLE CRIPTO E ALL’ALFABETIZZAZIONE FINANZIARIA»
- FABI PER IL QUINTO ANNO CON L’OCSE SULL’EDUCAZIONE FINANZIARIA
- “La Fabi con l’Ocse per l’educazione”
