28 Set 2021 | Norme in banca
La Banca è responsabile del corretto trattamento dei dati personali posseduti e ne deve impedire usi difformi dalle finalità per i quali sono stati conferiti, per questo motivo i dipendenti hanno accesso agli stessi per finalità lavorative e collegate con le loro...
28 Set 2021 | Norme in banca
Negli anni la circolazione dei dati personali ha assunto un ruolo centrale e un’importanza enorme sia a livello sociale che economico, tanto per lo Stato quanto per i privati. Da una concezione originaria di privacy, risalente a fine Ottocento, come...
28 Set 2021 | Norme in banca
La normativa ha subito numerose modifiche circa la limitazione dell’uso del contante nelle transazioni, dal 2008 infatti è cambiato ben nove volte, comprensibile quindi che vi sia spesso confusione in materia. La normativa attualmente vigente D.L. n. 124 /2019...
28 Set 2021 | Norme in banca
Il titolare effettivo (ovvero il reale titolare delle operazioni bancarie) trova una sua definizione a livello comunitario nella IV e V direttiva europea in materia di antiriciclaggio. La V direttiva del maggio 2018 è stata recepita dal consiglio dei Ministri con...
28 Set 2021 | Norme in banca
I clienti si differenziano tra persone fisiche e persone giuridiche. I documenti richiesti per l’identificazione delle persone fisiche sono previsti dall’art 35 D.P.R. n.445 del 2000 Generalmente però gli istituti di credito richiedono per il...
23 Set 2021 | Norme in banca
Adeguata verifica della clientela, come è cambiato l’approccio all’ identificazione, prima e dopo, l’emanazione del Dlgs 231/2007. Il decreto ha recepito la IV direttiva europea in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo. Con antiriciclaggio si...
